В случае со стейкингом достаточно держать криптоактивы в кошельке и получать вознаграждение. Взамен пользователи получают вознаграждения в виде дополнительных токенов или криптовалюты. Те, кто совсем не хочет вникать в процесс, могут передать монеты валидатору без самостоятельного запуска ноды (например, в сетях Tezos или Solana). Однако важно понимать, что доходность варьируется в зависимости от выбранной сети, суммы стейкинга и времени блокировки средств. Так, например, на сервис Lido приходится более 30% всего объема стейкинга Ethereum.
DeFi-стейкинг
Например, организации или отдельные пользователи могут взять монеты у владельца с уплатой процента, фактически предоставляя кредит. DeFi-стейкинг отличается от традиционного стейкинга тем, что в него вовлечены третьи стороны. DeFi-стейкинг – это форма стейкинга, внедренная в рамках децентрализованных финансов (DeFi).
Какие преимущества стейкинга?
Стейкинг – это баланс между риском и доходностью. В интернете можно найти немало рекомендаций для новичков, желающих попробовать свои силы в стейкинге. Децентрализованные сервисы (Lido, Rocket Pool) – это более высокая доходность, но для работы требуется знание DeFi. Также можно использовать софт от конкретных блокчейнов (Yoroi для ADA, Phantom для SOL и другие). Первый шаг – выбор подходящей криптовалюты.
- Используя застейканные монеты как свое «право голоса», валидатор предлагает и подтверждает новые блоки транзакций в блокчейне.
- За свою важную работу стейкеры получают вознаграждение.
- Бессрочный стейкинг – это метод участия в стейкинге криптовалюты, при котором нет явно установленного срока, на который пользователь блокирует свои монеты.
Нужны ли специальные знания или оборудование для стейкинга?
Прежде чем вложить деньги в стейкинг, стоит рассчитать потенциальные риски. Кроме того, PoS-сети потребляют в 99% меньше энергии, чем PoW (по данным Digiconomist, Ethereum после перехода на PoS сократил энергозатраты на 99,95%). Стейкинг криптовалюты состоит из нескольких простых этапов. В таких сетях валидаторы (участники, подтверждающие транзакции) выбираются на основе количества застейканных монет, а не вычислительной мощности. Стейкинг используется в блокчейнах, работающих на алгоритме консенсуса Proof of Stake (PoS) и его вариациях (DPoS, LPoS и др.).
Пользователь такого сервиса может разместить в стейкинге любую сумму без ограничений и получать доход пропорционально вложенным средствам. После размещения средств в стейкинге и получения за счет этого возможности подтверждать новые транзакции, заблокированные активы участника сети используются в том числе в качестве страховки. При такой структуре желающие поддержать работу блокчейна путем подтверждения новых транзакций и добавления в цепь новых блоков транзакций размещают в стейкинге определенную сумму в криптовалюте. За размещение криптовалюты в стейкинге валидаторы получают вознаграждение в виде новой криптовалюты. С помощью стейкинга (staking) можно использовать цифровые активы в качестве источника пассивного дохода, не продавая их.
Какие криптовалюты можно стейкать?
Несмотря на сложности с регулированием и существующие ограничения, российские криптоэнтузиасты активно участвуют в стейкинге на зарубежных платформах. В первую очередь учитывайте стабильность проекта и его доходность. Для каждой криптовалюты отображается свой APR во вкладке «Reward Rate».
Во-первых, протокол генерирует новые монеты, которые распределяются между валидаторами в качестве вознаграждения. В PoS защита сети и подтверждение транзакций обеспечиваются не вычислительной мощностью, а за счет «доли» (стейка) криптовалюты, которую пользователи готовы заложить в сеть. Еще один важный момент, о котором почему-то не часто говорят – увидев рост монеты, которая в стейкинге, вы рискуете быть лишенными возможности фиксирования прибыли. Стейкинг монет под большие % может быть опасен, как, например, это было со стейкингом TerraUSD (UST). Однако, как и в любом инвестиционном решении, важно тщательно изучить конкретные условия стейкинга, а также вести постоянный мониторинг условий, особенно если вы участвуете в стейкинге с гибкими процентом доходности.
Можно ли вывести средства из стейкинга в любой момент?
- Он обеспечивает безопасность и стабильную работу блокчейн-сетей, работающих на алгоритме Proof-of-Stake (PoS).
- Чем больше криптовалюты блокирует валидатор, тем выше его шансы быть выбранным для создания следующего блока и получить вознаграждение.
- С помощью стейкинга (staking) можно использовать цифровые активы в качестве источника пассивного дохода, не продавая их.
- Провайдеры обычно взимают плату за свои услуги, которая зависит от их индивидуальных условия, а также от конкретной криптовалюты.
- Не все цифровые активы поддерживают стейкинг, поэтому первый шаг — выбрать те, которые доступны на алгоритме PoS.
Об этом не принято говорить, но стейкинг – это риск на бычьем рынке, ведь возможность фиксирования прибыли крайне важна. При работе со стейкингом крайне важно понимать, что здесь есть риски, и многие их недооценивают! Различные участники могут ожидать различные проценты дохода, но в конечном итоге все получат свою награду. Залачивая USDT, вы можете не переживать о том, что пока токены будут в пуле, цена как найти клиента юридической фирмы на них вырастет и вы не сможете их продать, поскольку цена USDT всегда равна 1$. Кроме того, процент, который вы получаете от залоченных токенов, остается стабильным до конца выбранного срока вклада.
DeFi протоколы
Однако, несмотря на потенциально привлекательную доходность, крайне важно осознавать сопряженные риски, включая волатильность рынка, периоды блокировки средств и уязвимости платформ. Одно из нововведений в этой области – ликвидный стейкинг. Некоторые кошельки позволяют стейкать напрямую, с большим пользовательским контролем и потенциально более высокой доходностью.
Риски стейкинга
Пользователи, которые блокируют свои монеты, называются стейкерами или валидаторами. Рынок стейкинга активно расширяется, предоставляя множество платформ и форм участия, включая ликвидный стейкинг и крипто-депозиты на биржах. Люди застейкали большие суммы в якобы надежном стейблкоине и не имели возможности продать монеты, которые в будущем обесценились. Стейкинг действительно является достаточно надежным и стабильным вариантом получения дохода при относительно низких рисках. Как правило, в традиционном стейкинге сложно заработать даже 10% в год, в то время, как в DeFi пользователь может рассчитывать на годовую доходность даже в 100%+. Кроме того, как правило, в DeFi стейкинге заработок пользователю начисляется ежедневно, и каждый юзер может снять свои средства в любой момент с учетом профита.
Чем больше участников в стейкинге, тем больше блокчейн устойчив к атакам и манипуляциям, а его процесс обработки транзакций становится более эффективным. Если вы не планируете продавать свои криптовалютные токены в ближайшем будущем, стейкинг позволяет получать от них пассивный доход. Так он одновременно продолжает получать доход от стейкинга ETH через пул и имеет возможность пользоваться той же суммой средств, которую он заблокировал (только в производных токенах).
Чтобы получить доход с майнинга, нужно мощное оборудование, которое потребляет много электроэнергии. Разница между двумя понятиями в типе актива, который стейкаете, но процесс значит одно и тоже. Например, токен Uniswap (UNI) работает на блокчейне Ethereum, но это не криптовалюта Ethereum. Крипта — это основная валюта, работающая на своем собственном блокчейне.
У валидаторов есть простой и понятный стимул действовать в интересах сети, поскольку их криптовалюта, внесенная в качестве залога, может быть уничтожена или потеряна, если они будут вести себя недобросовестно или пытаться манипулировать системой. Следует тщательно изучить выбранные активы и платформы, учитывать плюсы и минусы. Хотя закон в основном сосредоточен на легализации майнинга как предпринимательской деятельности, стейкинг остается по нему в «серой зоне». Интерес продолжает расти, и многие инвесторы рассматривают его как надежный способ получить пассивный доход.
Советы для безопасного стейкинга
Как правило, вознаграждение в таком виде стейкинга начинает поступать через первые сутки после открытия контракта, однако вывести их сразу невозможно, сами выплаты обычно осуществляются раз в месяц. Сеть Ethereum 2.0 использует алгоритм консенсуса Proof of Stake (PoS), который требует от валидаторов заблокировать свои токены, чтобы иметь право участвовать в процессе подтверждения транзакций. Если пользователь положил свои средства в такой вид стейкинга, то он получает и фиксированную плату. Фиксированный стейкинг – это метод участия в стейкинге криптовалюты, при котором участник фиксирует определенное количество монет (стейка) на определенный период времени. Стейкинг и майнинг – это два способа подтверждения транзакций и поддержания целостности сети блокчейн. Такие провайдеры объединяют средства нескольких участников для повышения шансов на получение вознаграждения и распределяют вознаграждение между участниками в зависимости от их вклада в пул.
Proof-of-Stake (PoS) – алгоритм консенсуса, который используется некоторыми криптовалютами для подтверждения транзакций и создания новых блоков в блокчейне. В обмен на предоставление своих токенов, пользователи получают вознаграждение в виде дополнительных токенов, аналогично получению процентов на счет в банке. Стейкинг криптовалют – это делегирование своих токенов сервисам, либо собственному узлу, для осуществления проверки транзакций в блокчейнах использующих алгоритм консенсуса Proof-of-Stake. Но вознаграждения от стейкинга будут облагаться налогом по рыночной стоимости, что важно учитывать при планировании.